家計・資産形成は東海エコライフにお任せください！
無料相談｜ファイナンシャルプランナーが家計と資産形成をお手伝いします！
■FPとは
FP（ファイナンシャルプランナー）は、お金に関する広い分野について、トータルなアドバイスを行い、支援をする専門家です。
現代に生きる人々は、夢や目標を持ち、問題を抱えることもあります。
そのような人が理想的な生活を送れるように、ファイナンシャルプランナーが資金面のアドバイスをします。
例えばこのようなケースがあります。
| 家計管理 | 日々の生活費、将来に向けた貯蓄 |
| 老後の生活設計 | 老後に向けたライフプランや資金の準備方法 |
| 教育資金 | 子どもの教育資金の準備、奨学金の利用 |
| 年金・社会保険 | 公的年金制度、社会保障制度 |
| 住宅資金 | 住宅ローン、購入費、引っ越し代、不動産としての売買 |
| 資産運用 | 株式や投資信託などの金融商品、退職金運用 |
| 税制 | 所得税、 医療費や配偶者による控除 |
| 保険 | 死亡保障、医療保障、生命保険 |
| 介護・医療費 | 介護費用、介護保険制度 |
| 相続・贈与 | 相続、遺言準備、子どもや孫への資産贈与 |
■物価、エネルギー高騰
2年以上にも及ぶコロナ禍の影響による経済の混乱に加え、ロシアによるウクライナ侵攻の影響を受けて、小麦や原油などの価格が急騰
為替においても2022年4月末には130円程まで円安が進み、その後も円安が続いています。
そして現在でも食料品の一斉値上げが話題になっています。
急激な円安と共に、食料品や光熱費など日常生活をおくる上で必要な物の価格が上がったことで、家計への負担が大きくなったと感じている人も多いでしょう。
当サービスでは、円安と物価高の関係性や物価高から家計を守る対策についてご相談いただけます。
◎固定費の見直し
固定費とは、生活をおくる上で必ずかかる費用です。
一度の見直しで半永久的に効果が見込めます。
◎住居費の見直し
・家賃の安い物件への引っ越し
・住宅ローンの借り換え
◎電気・ガスの契約見直し
◎通信環境の見直し(スマートフォン・固 定電話・Wi-Fi)
◎生命・損害保険の見直し
◎資産形成、相続
相続に関して、相続税対策ばかりの提案ではなく、早い段階からの資産形成や資産運用によって資産の増大や流動性を高めるご提案を行います。
資産形成とはご自身の資産形成目標額を設定し、その目標を達成すること。
資産運用とはその資産形成の過程での手段のひとつであり、また、現在保有する財産の維持を目的としている。
その資産運用をお手伝いします。
◎保険の見直し・ご提案 / 生保・損保
保険は時期や年齢、家計状況に応じて必要性が一人一人異なります。保険は保険に入る目的の明確化が一番重要で、必要のないものは排除し、スリム化を図ることが大切です。
◎各種ローンの借り換え相談
・金利が低くなり、総返済額が削減できる可能性がある
・月々の返済額を減らすことで、支出の負担を軽減することができる
・内容によっては団信保障を充実させられる場合がある
このようなメリットがあります。
